L'software bancaire Starling Financial institution sur un smartphone.
Adrien Dennis | AFP through Getty Photographs
Les régulateurs financiers britanniques ont infligé une amende de 29 tens of millions de livres sterling (38,5 tens of millions de {dollars}) au prêteur numérique britannique Starling Financial institution pour défaillances liées à ses systèmes de prévention de la criminalité financière.
Dans un communiqué publié mercredi, la Monetary Conduct Authority de Londres a déclaré avoir infligé une amende à Starling « pour manquements en matière de criminalité financière liés à son contrôle des sanctions financières ». Starling a également enfreint à plusieurs reprises l'obligation de ne pas ouvrir de compte pour les purchasers à haut risque, a indiqué la FCA.
En réponse à la sanction de la FCA, Starling a déclaré qu'il était désolé pour les échecs soulignés par le régulateur et qu'il avait effectué une vérification détaillée et un examen approfondi des comptes purchasers.
« Je voudrais m'excuser pour les échecs soulignés par la FCA et vous assurer que nous avons investi massivement pour redresser la state of affairs, notamment en renforçant la gouvernance et les capacités de notre conseil d'administration », a déclaré mercredi David Sproul, président de Starling Financial institution, dans un communiqué.
« Nous voulons assurer à nos purchasers et à nos employés qu'il s'agit de problèmes historiques. Nous avons tiré les leçons de cette enquête et sommes convaincus que ces changements et la drive de notre franchise nous placent dans une place de drive pour continuer à exécuter notre stratégie de sécurité et de durabilité. croissance, soutenue par un cadre solide de gestion des risques et de contrôle », a-t-il ajouté.
Starling, l'une des banques challenger en ligne les plus populaires du Royaume-Uni, a été largement considérée comme un candidat potentiel à une introduction en bourse au cours de l'année à venir. La startup avait précédemment annoncé son intention d'entrer en bourse, mais a repoussé le calendrier prévu par rapport à son objectif preliminary d'introduction en bourse dès 2023.
La FCA a déclaré dans un communiqué que, alors que Starling est passé de 43 000 purchasers en 2017 à 3,6 tens of millions en 2023, les mesures prises par la banque pour lutter contre la criminalité financière n'ont pas réussi à suivre le rythme de cette croissance.
La FCA a commencé à examiner les contrôles de la criminalité financière dans les banques concurrentes numériques en 2021, préoccupée par le fait que les systèmes de lutte contre le blanchiment d'argent et de connaissance de la clientèle des marques fintech n'étaient pas suffisamment robustes pour prévenir la fraude, le blanchiment d'argent et l'évasion des sanctions sur leurs plateformes.
Après l'ouverture de cette enquête, Starling a accepté de cesser d'ouvrir de nouveaux comptes bancaires pour les purchasers à haut risque jusqu'à ce qu'il améliore ses contrôles internes. Cependant, la FCA affirme que Starling n'a pas respecté cette disposition et a ouvert plus de 54 000 comptes pour 49 000 purchasers à haut risque entre septembre 2021 et novembre 2023.
En janvier 2023, Starling a pris conscience que, depuis 2017, son système automatisé ne sélectionnait que ses purchasers par rapport à une fraction de la liste complète des personnes et entités soumises à des sanctions financières, a indiqué la FCA, ajoutant que la banque avait identifié des problèmes systémiques dans son cadre de sanctions. dans le cadre d'un examen interne.
Depuis lors, Starling a signalé de multiples violations potentielles des sanctions financières aux autorités compétentes, selon le régulateur britannique.
La FCA a déclaré que Starling avait déjà mis en place des programmes pour remédier aux violations identifiées et pour améliorer son cadre plus giant de contrôle de la criminalité financière.
Le régulateur britannique a ajouté que son enquête sur Starling s'était achevée 14 mois après son ouverture, contre une moyenne de 42 mois pour les dossiers clôturés au cours de l'année civile 2023/24.
