Banque Étourneauxune banque challenger populaire basée au Royaume-Uni, a reçu une amende de 29 hundreds of thousands de livres sterling de la half du régulateur financier du pays (environ 39 hundreds of thousands de {dollars} aux taux de change actuels). La Monetary Conduct Authority (FCA) a constaté que la startup ne disposait pas de contrôles appropriés en matière de criminalité financière de 2021 à 2023.
Starling existe depuis plus d'une décennie. Mais la FCA a commencé à s’intéresser aux banques concurrentes avec un examen approfondi des contrôles de la criminalité financière en 2021.
Le second de l'examen a eu lieu quelques mois après que la fintech allemande Wirecard – une autre société qui avait obtenu une licence bancaire – implosé. Suite à des allégations de fautes comptables, Wirecard a déposé son bilan et annoncé qu'il manquait 1,9 milliard d'euros.
La FCA ne souhaite probablement pas se retrouver dans la même place que la BaFin, le régulateur financier allemand. C'est pourquoi nous avons assisté ces dernières années à une surveillance accrue des startups fintech au Royaume-Uni et en Europe.
Pour en revenir à la state of affairs de Starling, la FCA a identifié des lacunes dans ses processus de lutte contre le blanchiment d'argent.
Le régulateur avait précédemment demandé à Starling de cesser d'accepter des purchasers dits à haut risque jusqu'à ce qu'il corrige ses processus de lutte contre le blanchiment d'argent. Cependant, environ 49 000 purchasers à haut risque ont réussi à ouvrir un compte Starling entre septembre 2021 et novembre 2023.
Au whole, 54 000 comptes ont été ouverts par des purchasers à haut risque, selon la FCA.
Il rapporte que Starling est passé de 43 000 purchasers à 3,6 hundreds of thousands en 2023. Sur son website Web, la société affirme désormais compter 4,2 hundreds of thousands de purchasers.
« Les contrôles de sélection des sanctions financières de Starling étaient scandaleusement laxistes. Cela a laissé le système financier grand ouvert aux criminels et à ceux qui font l'objet de sanctions », a déclaré Therese Chambers, directrice exécutive conjointe de l'software et de la surveillance du marché, dans un communiqué. communiqué de presse annonçant la sanction. « Cela a aggravé la state of affairs en ne se conformant pas correctement aux exigences de la FCA qu'il avait acceptées, qui ont été mises en place pour réduire le risque que Starling facilite la criminalité financière. »
Il est intéressant de noter que Starling coopère puisque la FCA affirme que l'amende a été réduite de 30 %. L’entreprise a accepté de modifier ses processus afin de pouvoir payer une amende moins élevée et passer à autre selected.
« Je voudrais m'excuser pour les échecs soulignés par la FCA et rassurer sur le fait que nous avons investi massivement pour redresser la state of affairs, notamment en renforçant la gouvernance et les capacités de notre conseil d'administration », a déclaré le président de Starling, David Sproul, dans un communiqué.
« Nous voulons assurer à nos purchasers et à nos employés qu’il s’agit de questions historiques. Nous avons tiré les leçons de cette enquête et sommes convaincus que ces changements et la drive de notre franchise nous placent dans une place de drive pour continuer à exécuter notre stratégie de croissance sûre et sturdy, soutenue par un solide cadre de gestion des risques et de contrôle », a-t-il ajouté. .
Maintenant, vous vous demandez peut-être ce qui se passe autre banques challengers. Monzo, par exemple, a également fait l'objet d'une enquête réglementaire ces dernières années. Mais après deux ans à creuser la FCA abandonné son enquête criminelle.
Quant à Revolut, la FCA a signalé certains comptes suspects en 2023, selon le Temps Financier. À l’époque, la startup était une establishment de monnaie électronique, pas une banque. Mais le régulateur lui a accordé une licence bancaire britannique, en juillet 2024, après un lengthy processus de demande.
